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当我们谈到外汇监管时,总会提到两种监管——离岸监管与完全监管,比如某某外汇交易平台接受的是英国FCA的完全监管,而某某外汇交易平台则接受开曼群岛那边的离岸监管,那么这两种监管到底是什么意思,分别有哪些特点,而两者又有什么区别呢?本文将为您解答这些问题。

首先介绍完全监管。完全监管的意思就是外汇经纪商需要完完全全地接受监管机构的全方位严格监管,不管是经纪商的历史背景、经营能力,还是平台经营中的各种财报、风险管理报告以及其他的指定报告,监管单位都需要一一进行核查,目的便是为了最大程度保障客户的利益,让该外汇经纪商足够安全。

完全监管的特点可以总结为成本高昂、手续复杂与要求服务本地。成本高昂有很大一部分指的就是极高的最低资本要求,例如英国的FCA便要求最低净资产需达到73万欧元,而平台受监管时每年还需要交付一笔不菲的监管年费,最重要的是,在经营期间,客户的资金需要放入指定账户中进行隔离,导致了平台失去了巨量的机会成本;而手续复杂也是完全监管的特色,为了更好了解经纪商,监管机构除了要求上交护照、个人证件、学术、技术等背景的相关证书以外,还会要求经纪商提供各种能够表明该公司正常运营的证明,如公司的存续证明、未破产证明等等;而最后的要求服务本地其实正是完全监管的最大特点,完全监管要求经纪商需要对监管机构的管辖区的本地居民提供相应的金融服务,为了实现这一目的,监管单位一般要求经纪商必须在本地拥有办公场所,甚至要求经纪商必须雇佣一部分本地居民作为该公司的员工。

接下来再介绍离岸监管。离岸监管重点在于离岸,相对于完全监管,离岸监管的意思就是监管机构只对经纪商的一部分信息进行监管。一般而言,只需要一笔极少的申请费用,在经纪商提交完财务报表和一些公司相关文件后,离岸监管机构便能提供离岸监管牌照。

离岸监管的特点可以说是完全监管的反面,那就是成本低廉、手续简单与不需要服务本地。离岸监管的各种费用如申请费、激活、年费以及最低资本要求都远低于完全监管;对于完全监管牌照而言,两三个月是不可能申请成功的,复杂的手续与流程需要花费经纪商半年甚至更久是时间,但离岸监管牌照完全可以在两三个月内申请成功;更重要的是,离岸监管不要求服务本地居民,这将能让经纪商更加灵活地经营外汇平台。

如上文所言,离岸监管与完全监管虽然都能提供监管牌照,但其申请难度、申请成本、监管内容等等都有着较大的差异,需要经纪商联系实际进行选择。

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