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当前,外汇交易市场持续扩张,全球日均外汇交易量已达到将近6万亿美元,外汇市场的参与者也愈加广泛。外汇市场的蓬勃发展推动着外汇交易的数字化和交易制度的不断创新。随着区块链、大数据、云计算等信息科技的迅速兴起,金融数字化浪潮来临,各银行和非银外汇交易商都尝试利用先进技术重构外汇交易模式。


谈及外汇业务的数字化转型,就不得不提到当今广泛热议的区块链。区块链是一个链式结构,由无数按时间顺序排列的区块构成。每一个区块的区块头都记录着上一个区块的信息,并被盖上时间戳,这保证整个区块链条是可回溯的。区块链是去中心化的,链上的节点都进行分布式记账,并共同执行区块链共识机制。
区块链去中心化的特点与全球外汇市场的开放性特征十分契合,并且区块链技术的运用还能使外汇交易更加安全。

(一)数据加密

FBS是一家国际外汇交易平台,是全球核心的外汇交易平台之一。但是,有调查指出,FBS的服务器并没有加密保护,任何人都可以访问FBS的信息。这一漏洞最终导致了惨痛的后果。2021年,FBS系统中超过160亿条信息被泄漏,其中包括用户的身份信息、交易数据等等。这些信息的泄漏可能影响到其用户的财产安全,甚至是人身安全。
区块链技术的应用似乎可以有效地解决这一问题。数字签名和同态加密技术可以保护区块链节点的隐私信息和交易数据安全。链上每一个节点都会被赋予数字身份、公钥和私钥,当交易发生时,数据的发送者利用私钥对数据进行同态加密处理,数据以秘文的形式传播。而数据的接受者在接收到数据后利用公钥对数据进行解密处理。未经数字身份认证的黑客将无法获取和破解用户的交易数据和身份信息,保护了信息的安全。

(二)不可篡改

区块链系统中的交易记录具有不可篡改性。由于所有被认可的节点都可以接收到交易的信息,并且每一笔交易的信息都会被哈希算法计算为一个独一无二的哈希值保存在下一个区块中,与其他区块相连接,所以任何一个节点都不能随意更改链上的数据,或者说任何一个节点想要更改链上的数据都十分困难。外汇监管机构在对受其监管的交易商开展审查时,便能获得完全真实的原始数据。交易商无法通过数据篡改,来掩盖其不合规行为。

(三)透明度提高

区块链的本质是一个分布式账本,链上所有节点共同记账,任何受许可的节点都可以查看链上数据。作为链上节点,交易者就可以随时查看链上的交易信息,了解市场行情,弱化了市场的信息壁垒。此时,价格机制能够更好地发挥作用,外汇市场的交易效率也将得到提高。


虽然目前“区块链+外汇”受到越来越多的关注,但很多机构仍对采用区块链开展外汇交易业务持谨慎观望态度。区块链技术的应用也可能为监管机构带来新的难题,且相关法律还存在一定的滞后性。基于这些局限,外汇交易模式将更偏向于向链上链下相结合的形式发展。

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