—一份敢于冒险的企业家的快速指南

 

外汇业务是世界上最大的金融市场,日交易额超过5万亿美元,而且还在不断增长。随着互联网接入扩展到地球最远的角落,在线交易正变得越来越受欢迎,对零售外汇经纪商的需求也随之增长。

从外汇市场上分一杯羹的方法有很多,但开设自己的外汇经纪公司无疑将拥有最丰厚的回报。利润潜力是巨大的,但很明显,也存在着很大的风险。在这份指南中,我们将为您讲解创建您的第一家零售外汇公司的过程,从监管和其他法律层面,以及您选择的商业模式和外汇科技。

你很快就会发现,要想成为这个行业的专业人士,还有很多东西要学。如果你有任何想要讨论的问题或话题,利瑞Leverate的技术专家会随时为你提供帮助。

希望您能收获满满,并享受其中的过程

1.财务问题

在确定了一个业务结构和你期待的监管等级之后,你需要确定你所需的预算,并选择一家银行来投入您的资金。重要的是如何平衡开展业务的成本和选择一个稳定和值得信赖的金融合作伙伴。

外汇经纪业务应预留多少资金预算?

在某种程度上,您需要为经纪业务预留的金额将取决于您选择何处的监管牌照。不同监管区的最低保证金要求各不相同,从零到数百万美元不等。

由于监管有助于建立信誉,你可能希望在一个可以为交易者提供可靠保护、但又不会迫使你投入太多保证金的监管区建立业务。由于在某些监管区,如果你的外汇经纪公司是做市商,监管区就会向你提出更高的金额要求,因此你的业务类型会影响你所需投入的最低资金。

你应该选择哪家银行做外汇经纪业务?

当你寻找一家银行时,您应该选择一家有长期偿付能力和专业管理的银行。即使您的开户行位于给您提供存款提供担保的监管区,这些担保也可能不足以覆盖您的全部净头寸资产。而且,即使一家银行倒闭没有产生直接财务损失,由于寻找新的银行所涉及的行政成本,也仍可能产生亏损。

花些时间权衡一下大银行和小银行的利弊。小银行通常可以花更多的时间与新的外汇经纪商建立合作,并可能为了赢得您的业务,愿意去进行协商。然而,大银行可能能够提供更方便的服务,特别是出于监管方面的考虑导致你在一个远离你实际所在的地理位置的地区成立公司。

由于全球商业环境也要求银行彻底调查客户的优先级来提供银行服务,你的银行经理会要求你提供业务结构规划书和公司管理层的详细信息。最终,对于你的外汇经纪业务来说,最好的选择是你们可以互相建立信任,同时费用合理的那家银行。

 

2.法律问题

当你开始开设外汇经纪业务时,你将面临一系列关于如何开展业务的选择。你所做的每一个决定都会影响到你启动业务所需的资金数额,以及你将吸引的客户类型。最重要的问题是,在哪里设立你的经纪公司,以及你是否希望你的经纪公司受到监管。

在哪里设立外汇经纪业务?

在决定你的外汇业务将设在何处时,有几个很好的监管区可供选择。经纪商通常会选择更成熟、能获取高信任度的国家,如英国或澳大利亚,或者选择塞浦路斯或英安圭拉等金融离岸地区,这些国家的初始资金要求通常较低。

虽然在更知名的地区开展业务可以增加你的客户存量,但某些国家对最低资金投入和监管有额外的要求,这可能会让开设经纪公司变得更加复杂。

你的外汇经纪业务应该受到监管吗?

监管通过证实你的可信度来帮助你获得交易者。受监管的公司必须遵守严格的规定,留出足够的资金,将客户存款与经纪商的经营预算分离。此外,受监管的经纪商需要进行彻底的审计,并制定相应的流程来解决客户的担忧。随着所有这些安全措施的引入,交易者更愿意与受监管的公司做生意。

与监管区非常相似,外汇监管在通过建立信任来吸引交易者方面发挥了重要作用。然而,遵守监管流程将增加额外的前期和滚动成本,既包括资金要求,也包括确认合规要求所需的人员。

您能否在之后更改您的业务监管区或监管状态?

你可以在一个低成本的监管区开展外汇业务,如净资金要求,公司费用,管理费用,和人员费用。之后,当你的经纪公司有了一个稳定的客户群,并开始实现利润,你就可以将注册公司更改在有信誉的监管区或取得监管牌照。

 

 

3.选择商业模式

您的外汇公司管理客户的交易方式主要有两种,你把交易直接抛给流动性供应商,简单的只赚取一小部分点差利润,或者你从客户的交易中赚取利润,因为大多数交易者最终的交易损失大于收益。

直通式(A-BOOK)模式的好处

直接交易(STP),也被称为A-Book外汇经纪模式,是两种选择中比较简单的一种。通过STP,客户通过您的外汇平台进行交易,这些持仓将直接发送给与您合作的流动性提供者。每家流动性供应商将提供他们的最优价格与交易品种相匹配,而交易者的订单则是由点差最低的流动性供应商来成交,所谓点差是买入价格和卖出价格之间的差额。作为向交易者提供订单直通市场的回报,经纪商向交易者收取一小部分点差,每笔交易收取佣金,或者两者混合收取。

无交易员模式(B-BOOK)的好处

无交易员模式,或B-BOOK,通过与他们的交易者对立持仓,经纪商在市场中扮演着更为积极的角色。这能获取比A-BOOK交易更大的利润, 因为你将获得交易者持仓的几乎全部收益,而不是一笔小额的佣金, 这个策略是很受欢迎的, 据外汇行业领导者报道:“从一段比较长的时间周期来看,交易者亏损的比例在80 – 95之间”。然而,如果你在交易中下错了单,你就有赔钱的风险。B-Book模式需要掌握更多的技术知识,你必须提防重仓交易和剥头皮交易,但你可以够通过提供非常低的点差来吸引更多交易者,因为你的主要利润来源是与交易者进行对立交易以获取。

混合外汇经纪模式

许多成功的经纪商利用A – book和B-Book交易固有的优势,结合两种模式来经营自己外汇业务。一些交易者对与无交易员模式中经纪商打交道很谨慎,因为他们知道,如果你的经纪公司只在交易者处于亏损状态时才盈利,他们就会意识到利益冲突的存在。对于这样的交易者,你可以提供STP交易,而为那些只寻找最低价差的交易者提供B-Book模式服务。

 

4.选择交易平台

当您组建您的外汇经纪业务时,您将需要决定您将向您的客户提供哪种外汇交易平台,以及您将如何为选定的外汇交易平台付款。

metatrader4外汇交易平台

metatrader4通常被称为MT4,是最受欢迎的外汇交易平台。被设计用于自动交易软件系统,被称为EA, 提供MT4的接入可吸引并增加交易者的数量,大多数交易员都熟悉如何使用这个平台。然而,使用MT4,相关的运营费用也会显著增加。

替代性的外汇交易平台

基于您的预算以及交易者的需求,您的外汇经纪公司还可以提供一个不同的外汇交易平台,更适合希望使用移动和平板设备进行交易的交易者,或者希望访问网页版平台供多台计算机使用的交易者。可替代的外汇交易平台也能提供定制化服务,而且通常更便宜。

外汇交易平台的支付模式

获取外汇交易平台的常用方法有三种。

购买

购买外汇交易平台为您提供了所有控制权,并授予您根据需要添加、删除或编辑平台组件的权利。虽然这种做法需要最大的初始金融投资,但在一家成功的经纪商的整个生命周期中,这通常是成本最低的选择。

白标

白标是指您使用第三方提供的外汇交易平台,只需将品牌改为您自己的外汇经纪公司的品牌即可。这是最便宜的选择,然而,你对基础交易平台几乎没有控制权,还需要与外汇平台供应商分享收入。

租赁

租赁外汇交易平台为您提供了一个可定制的外汇交易平台,初始费用较低。虽然启动经纪业务成本有所下降,短期内是一个很好地选择,但随着业务的增长,租赁费用最终总额可能会增加到比购买费用更高。

 

5.寻找优质的技术供应商

虽然,你可以从许多不同的供应商那里选择重要的组件来开始你的经纪业务,但 是新的经纪商通常更愿意选择一个可以提供所有启动业务需要的一站式外汇解决方案供应商。这种选择可以让经纪商专注于自己的强项 : 市场、销售和运营。通过将技术职责移交给外包专家来处理背后复杂的流程,经纪商将能够尽快启动业务。

外包技术的好处

考虑到外汇业务开展的复杂流程与外汇行业发展的速度,将您的技术开发和监督外包给外部供应商有以下优势:

 

专业知识

提供一站式服务的科技公司所具备的专业知识可以避免新手经纪商进入陷阱,此外,技术供应商擅于协同不同组件的工作,从而减少了组件不兼容的问题。

灵活性

卓越的的外汇科技公司会根据您公司的发展成长,不断为您提供支持,当您的客户数量上升时,供应商将根据您的需求,扩展匹配的基础架构。

技术支持

如果您在工作时间之外遇到问题,顶级的科技公司将随时为您提供专业支持团队,帮助您解决在业务开展时遇到的任何软件平台组件问题。

前沿科技

复制交易和数字货币等创新产品频繁进入市场。一个在外汇技术方面经验丰富的公司将能够结合最佳方案研究并调整您的业务和您的系统,并且能够给到您建议在何时以及如何开始向您的交易者提供这些选择。

 

最后:为什么选择利瑞Leverate作为您的外汇合作伙伴

利瑞Leverate能给一个新的经纪商带来什么?

利瑞Leverate为希望进入外汇行业的经纪商提供最全面的一站式外汇经纪商解决方案。我们的先进的外汇交易技术,非常准确的低延迟报价,和健全的风险管理,为您开展经纪业务创造了理想的环境。选择一个值得信赖的技术供应商,你就可以自由地专注于市场营销和用户运营,同时享受所有必要的业务所有权。

以下是选择利瑞Leverate的几个原因:

多个交易平台

利瑞Leverate的Sirix交易平台配备了完整的交易版本优化,随时随地满足客户的需要。我们提供全面优化的网页、移动和平板电脑版本,每个交易平台都可以通过一个共享的钱包轻松访问,钱包只有一个用户名和密码。

领先的社交交易功能

Sirix社交社区是外汇市场上最大的社交交易网络之一,.通过我们的网络和移动平台,为您的客户提供成千上万的熟练交易者的学习和复制的机会。那些提供社交交易服务的经纪商的交易量和存款金额都已经出现了大幅增长。

客户支持专家

我们为每个经纪商分配一位出色的且经验丰富的客户经理,您有任何问题都可以随时联系我们

顶级流动性提供应商

LXCapital由我们在塞浦路斯受监管的分支机构Leverate Financial Services运营,并向我们的经纪商提供来自十几家机构经纪商、银行和ECNs的流动性。通过我们的最佳自动报价和最佳自动执行,我们可以在1000多种产品种类上给您提供最优价格来匹配成交。

健全的风险管理

LXRisk是利瑞Leverate的风险管理平台,它允许您实时查看您的整体风险,允许您准确地查看您的业务哪些方面表现良好,以及您需要将额外的资源放到哪里。LXRisk为你提供了为特定交易者量身定制策略的能力,保护您免受剥头皮和套利的伤害。